Mes amis,

A toutes fins utiles je vous informe de qq chose que je viens d'apprendre de source sûre...
 
Vous vous demandez pourquoi les Marocains arrivent à acheter des immeubles plus facilement que les travailleurs belges... voici l'explication.

Un immigré marocain (gardant tjs sa double nationalité! - quelle connerie ! ) Peut via la Banque du Maroc acheter UN immeuble à son nom (s'il est Marocain - discrimination des autres Nationalités) !

Qu'arrive t'il. L'immeuble est acheté par la banque du Maroc...et reste la possession de la banque pour tjs. (Pas de surprise encore jusqu'ici ?)
 
Là où cela commence à devenir spécial c'est que l'acheteur (uniquement un HOMME - mais non l'Islam ne fait pas de discrimination !!!!!!!!!!! ) peut y habiter pour tjs suivi d'un héritier masculin... et ainsi de suite..... (vous commencez à vous énerver ?? - moi aussi ! )
 
On va plus loin ???
 
Ils payent (qu'ils travaillent ou pas !!! ) +/- 150 eur par mois....... pour +/- 150.000 eur !!!!!!!!!  MAIS ................ ils peuvent après avoir acheté l'immeuble louer les 123...  appartements à 500 eur ou plus sans devoir un sou à la BQ du Maroc !!!!!!!

Le contenu du mail en chaîne est-il conforme à la réalité ?

1. Il n’existe pas en Belgique de banques islamiques ou pratiquant des prêts sans intérêts.

Ceci est confirmé par la Commission bancaire, financière et des assurances après contact pris par Unia. Les banques islamiques diffèrent des banques classiques essentiellement par le fait qu’elles doivent être en conformité avec la Charia : aucun intérêt ne peut être pris en compte. La banque achète elle-même la maison et demeure propriétaire jusqu’au remboursement complet à la banque du montant emprunté. Le fait que la banque reste propriétaire signifie que l’acquéreur n’est pas libre de décider à quel montant il sous-loue la maison. Il est notamment affirmé dans le mail en chaîne que les musulmans sous-louent leur maison ou appartement à de confortables montants qui seraient beaucoup plus élevés que le montant de l’emprunt.

Tel que déjà mentionné, il n’existe pas en Belgique d’institution de crédit (enregistrée) qui appliquent des pratiques conformes à la Charia. Quiconque souhaite acheter un bien immobilier en Belgique devra, malgré sa (double) nationalité, rembourser le montant prêté par la banque. S’ajoute à ce montant l’intérêt : la rente hypothécaire. L’importance du prêt est en outre tributaire de la hauteur des revenus. La différence avec une banque pratiquant la Charia réside dans le fait que l’acquéreur est immédiatement propriétaire du bien immeuble et ne doit pas attendre que la totalité du montant soit remboursé.

Il est en effet exact que le prêt à intérêt est interdit par le Coran et par la Charia (doctrine islamique) et que certains musulmans dans des cas exceptionnels renoncent à contracter un prêt hypothécaire auprès d’une banque classique. Dans ce cas, certains ont recours à l’achat collectif d’un logement (donc avec d’autres membres de la famille ou de parents qui mettent le montant total de l’achat en commun). Toutefois, celui qui n’emprunte pas auprès d’une institution de crédit enregistrée en Belgique perd également l’avantage fiscal que l’on acquière lorsqu’on contracte un emprunt pour son propre logement.

2. Le mail en chaîne fait mention de Ia Banque du Maroc qui proposerait en Belgique des crédits sans intérêts aux musulmans.

Après enquête, il semble néanmoins qu’il n’existe en Belgique aucune entreprise hypothécaire enregistrée à ce nom. Il existe en Belgique des banques étrangères qui proposent des crédits : la Banque de New York, la Banque d’Inde… Il faut néanmoins faire une distinction entre les banques qui sont établies dans un Etat membre de l’Union Européenne, et les banques qui sont établies dans un pays hors de l’Union Européenne. Les banques étrangères qui disposent en Belgique d’une agence et qui exercent des activités bancaires en Belgique doivent obtenir une autorisation de l'Autorité des services et marchés financiers (la FSMA, auparavant CBFA). La FSMA est chargée en qualité d’autorité unique du contrôle sur la plupart des institutions financières et des services financiers qui sont offerts au public. Une institution étrangère de crédit n’obtient en Belgique d’autorisation que si elle satisfait aux conditions fixées par la loi du 22 mars 1993 relative au statut et au contrôle des entreprises de crédit.

Les banques qui disposent de sièges principaux dans un Etat membre de l’Espace Economique Européen, doivent obtenir une autorisation de l’autorité compétente de leur Etat membre d’origine. Plus d'informations sur le site de la FSMA.

3. Toute personne qui achète un bien en Belgique indépendamment du fait que le montant de l’achat a été obtenu avec des moyens propres ou avec l’aide d’une institution de crédit doit:

a. Payer des droits d’enregistrement
b. Payer le cadastre

Plus d'informations ici.

4. La Bible et le Coran assimilent l’intérêt à de l’usure.

Quatre sourates du Coran sont consacrées à l’interdiction du prêt à intérêt. L’intérêt est interdit car il est assimilé à l’usure et tout croyant doit éviter le bénéfice usuraire. On trouve également dans la Bible des versets qui interdisent intérêt et usure. C’est avec l’avènement du capitalisme au XVIIIe siècle que l’intérêt a été généralement admis. Au Moyen Âge, les usuriers étaient mis à mort.

Quelle est l'intention de l'auteur ?

L’auteur diffuse volontairement de l’information erronée qui est dirigée contre deux groupes déterminés, à savoir les musulmans et les Marocains. Il soutient que les musulmans (et les Marocains) jouissent en Belgique d’avantages financiers complémentaires grâce à leur double nationalité (la nationalité belge + la nationalité du pays d’origine).

En outre, l’auteur crée un environnement menaçant "des rues entières sont déjà marocaines… et ça devient de plus en plus exponentiel", mais il accuse également les musulmans d’être des profiteurs: "ils sont quasi tous au chômage… touchent des allocations pour leur panoplie de gosses, (qui vont devenir riches par le système mentionné plus haut), sont tous isolés au foyer, donc aucun impôt… et vont dans beaucoup de cas dépenser les sous dans leur pays natal". Outre les nombreux clichés et préjugés, des concepts tels que la conviction religieuse (musulmans) et la nationalité (Marocains) sont immanquablement utilisés ensemble.

Peux-t-on parler d'incitation à la haine ?

Ce mail en chaîne est raciste et incite à la haine vis-à-vis des Marocains et des musulmans en vertu du prescrit de la loi antiracisme du 30 juillet 1981 (telle que modifiée par la loi du 10 mai 2007) et de la loi anti-discrimination du 10 mai 2007.

Il faut comprendre par “incitation à” : monter contre, pousser à, appeler et provoquer à des faits ou à des réactions déterminées (dans ce cas en faisant usage de mensonges). L’auteur diffuse de l’information erronée et simple afin de semer la haine contre les Marocains et les musulmans. Les faits sur des pratiques d’achat et de location sont très crédibles même si présentés de manière très simpliste. Ainsi, il n’est question que de droits financiers des musulmans et pas de droits.

Cela va donc plus loin que la simple information, les idées ou la critique. La critique est admise, et elle peut même être choquante, dérangeante voire blessante, même si elle ne vise qu’une partie spécifique de la population. Avec l’ “incitation ou l’encouragement à” l’auteur doit sans doute avoir l’intention et l’espoir que ceux auxquels il s’adresse discrimineront d’autres personnes ou groupes, haïront ou qu’ils feront usage de violence. Ce mail en chaîne est rédigé de manière à susciter des sentiments de haine chez les personnes qui liront le mail en chaîne.

La présentation des musulmans et des Marocains comme des profiteurs qui agissent exclusivement par but de lucre en abusant des largesses de notre système social (et financier) et l’utilisation de l’argumentation du bouc émissaire peuvent donc être définis comme de l’incitation à la haine, à la discrimination ou à la violence.

Vous avez reçu ce mail? Nous vous conseillons ne pas le transférer. Vous pouvez également faire savoir à l'expéditeur que vous ne souhaitez pas recevoir ce genre de mails. Vous pouvez lui envoyer cette analyse afin qu'il/elle soit conscient-e qu'il s'agit d'incitation à la haine et à la discrimination et qu'un tel comportement peut être punissable.

En effet, le tribunal correctionnel d’Anvers a condamné le 16 décembre 2005 trois personnes au motif qu’ils diffusaient par mail une version raciste de la danse populaire Kabouter Plop disponible sur Internet en version sonore. Il n’est donc pas sans conséquence dommageable d’envoyer de tels mails et peut-être pouvez-vous aviser l’expéditeur des risques qu’il encoure.

Enfin, vous pouvez décider de communiquer le mail en chaîne aux spécialistes informatiques de la police fédérale (FCCU) afin qu’une enquête puisse être menée sur l’origine du mail (voir www.ecops.be). La police fédérale dressera dans ce cas un procès verbal et le transmettra au parquet compétent.